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Faire face à une situation inédite

Vos objectifs

Vous pouvez être amené(e) à  devoir gérer une rentrée d’argent inattendue et vous interroger sur les usages les plus sages à mettre en œuvre.

Face à cette situation, OptiFi vous guide pour définir, en fonction de votre situation, la meilleure allocation de ces sommes pour répondre à vos objectifs de vie.

Nos solutions

Investir une rentrée d’argent

  • Private equity : Plus connu sous le nom de « capital-investissement » en France, le Private Equity correspond à une prise de participation dans le capital de PME, avec, pour les investisseurs, le but de réaliser une plus-value. Les parts de FCPR, FIP et FPCI  font partie de cette famille.
  • Fonds immobiliers professionnels :  Ces fonds s’adressent à des clients professionnels puisque les fonds sont bien souvent bloqués pour une certaine période, avec une faible liquidité et aux montants d’investissement minimum élevés (>100 000€). En contrepartie d’une prise de risque plus importante, ces produits proposent des rendements élevés pouvant dépasser 7% par an, et dont l’exposition IFI peut être réduite voire annihilée.

Placer vos liquidités

  • Epargne financière : Elle s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de votre épargne, le développement de votre capital, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre capital.
  • Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.

Investir dans une Assurance-Vie

  • Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.

Notre méthodologie

Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Audit
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Propositions
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi Mise en place
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi

Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

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Comment investir une rentrée d’argent imprévue

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