Fonds disponibles
Vos objectifs
Vous êtes au début de votre parcours professionnel et vous disposez d’une capacité d’épargne régulière.
Ce moment de votre vie doit coïncider avec la mise en place d’une stratégie patrimoniale et financière qui vous permettra dès à présent d’optimiser votre fiscalité, faire l’acquisition de votre premier bien immobilier et poser les bases de la construction d’un patrimoine au long terme.
Nos solutions
Investir une rentrée d’argent
• Private equity : Plus connu sous le nom de « capital-investissement » en France, le Private Equity correspond à une prise de participation dans le capital de PME, avec, pour les investisseurs, le but de réaliser une plus-value. Les parts de FCPR, FIP et FPCI font partie de cette famille.
• Fonds immobiliers professionnels : Ces fonds s’adressent à des clients professionnels puisque les fonds sont bien souvent bloqués pour une certaine période, avec une faible liquidité et aux montants d’investissement minimum élevés (>100 000€). En contrepartie d’une prise de risque plus importante, ces produits proposent des rendements élevés pouvant dépasser 7% par an, et dont l’exposition IFI peut être réduite voire annihilée.
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Placer vos
liquidités
• Epargne financière : Elle s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de votre épargne, le développement de votre capital, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre capital.
• Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
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Investir dans une Assurance-Vie
• Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
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Notre méthodologie
Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.
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