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Retraité.e. : Gérer votre patrimoine

Vos objectifs

A votre départ en retraite, une baisse de revenus d’au moins 40% peut intervenir.

Afin de gérer au mieux cette nouvelle étape de votre vie, OptiFi vous accompagne pour mettre en place une stratégie patrimoniale visant à générer des revenus complémentaires et préparer au mieux votre succession.

Nos solutions

Optimiser votre fiscalité

  • FIP FCPI : Diversifiez votre patrimoine et obtenez une réduction sur votre impôt sur le revenu, en investissant dans des PME innovantes ou de proximité non-cotées en bourse.
  • Girardin industriel : Gommez une partie ou la totalité de vos impôts sur le revenu avec l’incitation fiscale de l’Etat Français pour soutenir le développement économique outre-mer (DOM COM)

Gérer votre patrimoine

  • Investissement locatif : Un investissement locatif consiste à acheter un bien immobilier (ou des parts de sociétés immobilières) avec pour objectif la perception de loyers. Selon le montage, ces revenus pourront bénéficier d’avantages fiscaux.
  • Epargne financière : Elle s’envisage sur le moyen et long terme dans le cadre d’une meilleure valorisation de votre épargne, le développement de votre capital, la préparation de votre retraite ou la transmission de votre capital.

Préparer votre succession

  • Assurance-vie : Support d’épargne dont la souplesse lui permet de s’adapter à vos objectifs d’épargne et de gestion de patrimoine.
  • Ingénierie patrimoniale : Mise en oeuvre d’une expertise juridique et fiscale afin de structurer votre patrimoine par le biais de solutions simples et efficace, notamment dans le cadre d’une planification successorale.

Notre méthodologie

Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Audit
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Propositions
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi Mise en place
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi

Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

Aller plus loin

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Retraité(e) : Comment optimiser la gestion de votre patrimoine et préparer sa transmission

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