Conseil financier & patrimonial
OptiFi accompagne les dirigeants et les familles dans les choix qui relient entreprise, patrimoine privé, investissement et transmission.
Investir éclairé
Elle commence par vos objectifs, votre horizon, votre besoin de liquidité et les risques que vous acceptez. Elle se construit ensuite avec exigence, pédagogie et transparence.
01 — Professionnel
Organiser la rémunération, les structures, les liquidités et les grandes étapes de la vie de l’entreprise.
02 — Personnel
Investir, protéger, préparer la retraite et transmettre dans un cadre lisible et cohérent.
Notre différence
Une décision prise dans l’entreprise produit souvent des conséquences sur le patrimoine privé — et inversement. Notre rôle est de raisonner sur les deux simultanément.
Une démarche structurée
Votre situation et vos objectifs.
Des scénarios expliqués et comparés.
Une exécution coordonnée.
Une stratégie qui évolue avec vous.
Une sélection d’analyses
La question du statut est cruciale pour les dirigeants d’entreprise, car elle impacte directement la rémunération nette, le poids des charges sociales et les droits sociaux, notamment en cas de retraite ou de chômage.
Lire l’analyseLa cession d’un patrimoine professionnel marque une étape majeure, nécessitant une gestion prudente du patrimoine privé pour optimiser l’imposition et préserver la rentabilité des investissements.
Lire l’analyseEn France, 42% des ménages détiennent au moins un contrat d’assurance-vie, représentant un encours de plus de 2 057 milliards d’euros en juillet 2025.
Lire l’analyseLa première heure de découverte est gratuite. Elle permet de comprendre votre situation et de vérifier s’il existe un intérêt mutuel à travailler ensemble.
