Conseil financier & patrimonial
Basé à Nice, OptiFi accompagne les dirigeants et les familles dans les choix qui relient entreprise, patrimoine privé, investissement et transmission.
Investir éclairé
Elle commence par vos objectifs, votre horizon, votre besoin de liquidité et les risques que vous acceptez. Elle se construit ensuite avec exigence, pédagogie et transparence.
01 — Professionnel
Organiser la rémunération, les structures, les liquidités et les grandes étapes de la vie de l’entreprise.
02 — Personnel
Investir, protéger, préparer la retraite et transmettre dans un cadre lisible et cohérent.
Notre différence
Une décision prise dans l’entreprise produit souvent des conséquences sur le patrimoine privé — et inversement. Notre rôle est de raisonner sur les deux simultanément.
Une démarche structurée
Votre situation et vos objectifs.
Des scénarios expliqués et comparés.
Une exécution coordonnée.
Une stratégie qui évolue avec vous.
Étude de cas
Optimiser fiscalement une opération n’est pas nécessairement optimiser la situation globale du dirigeant. Si une partie du produit de cession doit rapidement rejoindre le patrimoine personnel, apporter mécaniquement l’intégralité des titres à une holding peut créer une contrainte inutile.
Notre travail consiste à comparer les scénarios au regard des objectifs futurs du dirigeant : capital à conserver ou réinvestir dans la holding, liquidités personnelles nécessaires, projets à venir, fiscalité immédiate et différée, contraintes de remploi, horizon d’investissement et transmission.
Voir l’étude de casUne sélection d’analyses
Votre banque a déclaré l’existence d’un compte. Votre assureur a transmis certaines informations sur un contrat. L’acquisition de votre appartement a laissé une trace dans les actes et les données foncières.
Lire l’analyseOui. L’intelligence artificielle et le data mining jouent désormais un rôle majeur dans la sélection des dossiers examinés par l’administration fiscale. Mais une nuance est essentielle : repérer une anomalie, décider d’un contrôle et établir un redressement sont trois choses différentes.
Lire l’analyseLe triangle de sécurité et le super-privilège sont les deux mécanismes les plus cités pour justifier un contrat luxembourgeois. Ils protègent l’épargnant en cas de défaillance de l’assureur, mais ne couvrent ni le risque de marché ni le risque de crédit des actifs choisis.
Lire l’analyseDes outils pour investir éclairé
Estimez la capacité de financement de votre portefeuille, son coût indicatif et sa résistance à des scénarios de stress sans vendre immédiatement les actifs nantis.
Simuler un crédit LombardIdentifiez votre TMI, comprenez comment vos revenus sont fiscalisés et découvrez les principaux sujets patrimoniaux à approfondir.
Faire le diagnosticLa première heure de découverte est gratuite. Elle permet de comprendre votre situation et de vérifier s’il existe un intérêt mutuel à travailler ensemble.
