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En recherche de réponses financières

Nos métiers

Ingénierie patrimoniale

Deco
Le conseil en gestion de patrimoine vise à mettre en place une stratégie d’optimisation globale de votre patrimoine.
Pour coller à vos besoins, nous nous attachons à :
– analyser les sources d’économies éventuelles dans un premier temps
– améliorer le rendement de votre épargne tout en maîtrisant les risques associés
– assurer l’adéquation des flux de trésorerie à vos besoins
Afin de servir vos projets de vie, OptiFi est votre expert compétent sur plusieurs domaines : ingénierie financière, fiscale et immobilière.
Dans la durée, nous vous accompagnons pour décrypter les évolutions réglementaires et fiscales dans le but d’agir de manière appropriée.

Conseil en investissement

Deco
Le conseil en investissement consiste à bénéficier de notre analyse sur les supports d’investissements au sein des partenaires sélectionnés.
Les sociétés de gestion ainsi que les fonds proposés respectent nos exigences de qualité et de rigueur.
OptiFi est dirigé par un ingénieur, ce qui impacte fortement l’ADN du cabinet : toutes les solutions sont passées au crible, et nous n’avons pas peur de sortir des sentiers battus !
Nous suivons l’évolution des investissements afin de préconiser les arbitrages nécessaires.
Enfin, nous mettons un point d’honneur à respecter les directives de l’AMF et avons mis en place un code interne de bonne conduite.

Courtier
en crédit

Deco
L’investissement immobilier est un actif incontournable dans le développement et la diversification du patrimoine.
De plus, il s’agit d’un des rares investissements qui puisse bénéficier de l’effet de levier offert par le crédit bancaire.
En tant que courtier en prêt immobilier, nous sommes en mesure de prendre en charge toutes les démarches pour négocier les meilleures conditions de votre crédit ainsi que votre assurance emprunteur.
Pour atteindre ce but, nous avons bâti des relations de qualité auprès d’un large réseau de partenaires bancaires et financiers.
OptiFi vous permet de bénéficier d’un conseil objectif et indépendant face au banquier.

Notre accompagnement

Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Audit
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Propositions
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi Mise en place
Conseil en Gestion de Patrimoine - Méthodologie Suivi
Tout au long de notre collaboration, nous vous associons à chacune des décisions, afin de définir la stratégie qui vous permettra d’optimiser votre développement patrimonial ainsi que votre capacité d’épargne mensuelle. L’ensemble des solutions qui vous sont proposées et mises en place respectent les normes réglementaires et notre code de bonne conduite.

Notre rémunération en toute transparence

Honoraires
Nos prestations de conseil et de courtage donnent lieu à une facturation d’honoraires.
Nous émettons des recommandations que vous êtes libre de mettre en place par vos propres moyens ou par notre intermédiaire.
Afin d’assurer des prestations de qualité, un montant d’honoraires forfaitaire sera facturé en prenant en compte l’étendue et la complexité de la mission d’analyse.
Conseil Financier
Les honoraires de conseil sont mentionnés dans la lettre de mission qui est signée en amont de toute étude. Ces honoraires sont déduits des éventuels frais d’entrée, si vous décidez de mettre en place nos recommandations via OptiFi.
Crédit
Les honoraires de courtage sont mentionnés dans le mandat de recherche de financement qui est signé en amont de tout dépôt de dossier en banque. Ces honoraires ne seront dus qu’en cas de déblocage des fonds, c’est-à-dire qu’en cas de succès !
Rétrocessions
Nos partenaires banquiers et financiers (gestionnaires, assureurs, etc.) peuvent nous rétrocéder une partie de leur propre rémunération (frais d’entrée, frais de gestion, honoraires).
Conseil Financier
La rétrocession des frais d’entrée est la contrepartie du temps consacré à la sélection du partenaire. D’ailleurs, nous réalisons une mutualisation de nos demandes pour négocier des conditions préférentielles (frais réduits, seuils d’accès abaissés, etc.). La rétrocession des frais de gestion du contrat vise à garantir notre suivi du portefeuille.
Crédit
Lors d’une mission de courtage en crédit, nous pouvons recevoir une commission d’apport d’affaire de la part de l’établissement financier. Celle-ci vise à rémunérer la préparation du dossier qui fera économiser du temps aux différents conseillers de banque.
Le détail de notre rémunération peut être obtenu à tout moment sur simple demande.

OptiFi, Conseiller financier, Conseil en gestion de patrimoine, Nice, Côte d’Azur

Optifi Finance

Pourquoi nous choisir ?

Solutions optimisées

Nous personnalisons notre conseil financier en fonction de votre situation actuelle.

Aussi nous prenons en considération vos espérances de gain, la disponibilité de votre épargne, ainsi que votre tolérance au risque.

Transparence

Nous nous efforçons de vous offrir un conseil clair et transparent.

Aussi, nous nous engageons à répondre à toutes vos questions, et ce ouvertement et promptement.

Alignement des intérêts

Notre objectif est simple : vous aider à faire ou économiser de l’argent.

Nous nous positionnons donc en tant que partenaires et alignons nos honoraires au succès de notre mission.

Intéressé d’en savoir plus ?

Voulez-vous parler à l’un de nos conseillers financiers par téléphone ou par e-mail ? Il suffit de nous indiquer vos coordonnées ci-contre et nous ne manquerons pas de revenir vers vous.

Faute de quoi, vous pouvez nous appeler au : (+33) 06 99 82 67 61 ou envoyez-nous un e-mail à contact@optifi-hfm.com. Nous serons ravis de répondre à vos questions et vous fournir de plus amples informations.

Remarque : Vos informations personnelles sont strictement confidentielles, conformément à notre politique de conservation des données.
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